Что такое маржинальная торговля и кредитное плечо

Поделись

Обучающая серия статей

В сегодняшней статье мы рассмотрим, что такое маржинальная торговля и кредитное плечо. Вы узнаете, как можно открывать сделки на Форекс на десятки и сотни тысяч долларов, имея на счету всего несколько тысяч долларов, какие преимущества дает маржинальная торговля и какие опасности в себе таит.

 

Читайте в статье:

1. Основы торговли на Форекс
2. Маржин колл
3. Кредитное плечо
4. Как работает кредитное плечо
5. Своп

Основы торговли на Форекс

Торговля на Форекс ведется очень большими суммами. Так, например, объем стандартного лота составляет 100 тысяч единиц базовой валюты.

Базовая валюта – это та валюта в валютной паре, которая в котировке находится на первом месте. В паре фунт/доллар этой базовой валютой является фунт, а в паре доллар/иена – доллар.

Для многих людей суммы более 10 тысяч долларов считаются очень большими, поэтому может показаться, что рынок Форекс доступен далеко не каждому. Но это не так.

Основы торговли на Форекс

Трейдеры в своей торговле используют так называемое кредитное плечо и маржу. Это значит, что вы можете торговать на Форекс используя чужие деньги, которые вам предоставляет брокер.

Эти деньги брокер дает под залог некоторой части вашего депозита, которая также называется маржей. Средства, которые предоставляются при маржинальном кредитовании, в отличие от обычного кредита, могут в несколько десятков раз превышать сумму залога.

Например, при покупке квартиры в кредит банк предоставляет вам средства под залог этого имущества, также вы еще уплачиваете некоторый первоначальный взнос. При маржинальном кредитовании, вы открываете сделку и получаете в распоряжение сумму, которая может превышать залог или маржу в 100 и более раз.

Маржинальная торговля – это проведение торговых операций с использованием кредитного плеча, дающего трейдеру возможность совершать сделки на заемные средства, которые выдаются под небольшой залог или маржу.

Читайте также: Серия обучающих статей по техническому анализу

Маржинальная торговля предполагает, что трейдер, совершая торговую операцию, в будущем обязательно должен провести противоположные операции таким же объемом, как и в первой сделке.

Это значит, что если трейдер, используя кредитное плечо, открыл маржинальную сделку на покупку, то в будущем он должен совершить продажу таким же объемом, чтобы закрыть эту сделку.

 

Совершая сделки с кредитным плечом, трейдер берет всю материальную ответственность за исход торговли на себя. Его торговый депозит служит гарантией компенсации возможных потерь в результате торговли.

Маржин колл

Маржин колл – это предупреждение, которое брокер делает трейдеру при снижении уровня маржи близко к критическим отметкам для того, чтобы трейдер предпринял необходимые меры и не потерял больше средств, чем у него есть на счете.

Маржин колл

Если уровень маржи и дальше продолжает снижаться, то брокер автоматически закроет позиции трейдера по текущим рыночным ценам. Эта операция называется стоп аутом.

Расчет торговой маржи производится путем деления средств трейдера на размер маржи, а потом умножается на 100 %.

Уровень маржи, после которого наступает маржин колл и стоп аут, зависит от условий конкретного брокера, но в большинстве случаев находится ниже 100 % для маржин колла Форекс и 50 % для стоп аута.

 

Стань клиентом Gerchik & Co

Создать личный кабинет

Кредитное плечо

Одним из важнейших аспектов маржинальной торговли для трейдера является понимание того, что такое торговое кредитное плечо. Его использование значительно расширяет возможности трейдера.

Кредитное плечо – это показатель того, насколько размер вашей позиции может превышать размер вашего счета.

Например, если брокер предоставляет кредитное плечо с соотношением 1:100, то, имея на счету одну тыс. долл., вы можете открыть максимальную сделку на сумму 100 тыс. долл.

Кредитное плечо

Если вы открываете сделку на 50 тыс. долл., то используете кредитное плечо 1:50, а ваша маржа составляет $500. Маржа – это сумма залога, который вносит трейдер для того, чтобы получить у брокера кредитные средства.

 

Для расчета кредитного плеча с использованием маржи применяется формула, в которой указано, что сумма залога (маржа) делится на сумму сделки, которую мы открыли, и получается значение соотношения используемого нами кредитного плеча.

Как работает кредитное плечо

Теперь рассмотрим как работает механизм кредитного плеча при торговле на рынке Форекс.

Для примера представим, что у нас на торговом счету находится 4 тыс. долл., а брокер предоставляет кредитное плечо с соотношением 1:100. Это значит, что наша покупательная способность составляет 400 тыс. долл.

Когда на рынке появляется сигнал для входа по валютной паре GBP/USD на уровне 1.60, мы решаем открыть сделку на покупку на сумму 160 тыс. долл. Для совершения этой сделки мы используем кредитное плечо с соотношением 1:40.

Совершая сделку на покупку, мы платим 160 тыс. долл. за 100 тыс. фунтов стерлингов. Когда цена поднимется к отметке 1.61, мы закроем сделку, продав 100 тыс. фунтов стерлингов, и получим 161 тыс. долл. Из этих 161 тыс. долл. прибыль составляет одну тыс. долл.

Это значит, что благодаря этой сделке наша прибыль составила 25 %. Если бы мы торговали только на свои средства, то прибыль составила бы всего 25 долл., что меньше 1 %. Но так как мы пользовались кредитным плечом Forex 1:40, то наша прибыль увеличилась в 40 раз.

Но вы должны понимать, что если бы цена прошла такое же расстояние в противоположном направлении, то убыток составил бы 25 %.

 

Исходя из этого можно сделать вывод, что использование слишком больших кредитных плеч дает нам большие преимущества в торговле, но в то же время несет повышенные риски.

Своп

При открытии и закрытии сделок внутри одного дня за использование кредитного плеча Форекс вы ничего не платите. Если же переносите открытую позицию через ночь, то с вас снимается небольшая сумма или наоборот начисляется вам на счет.

Эта операция называется свопом. Величина свопа и его положительное или отрицательное значение зависят от процентных ставок по валютам, которые вы торгуете, и от величины комиссии, которую снимает брокер.

Вывод

Подводя итоги, можно сказать, что маржинальная торговля имеет свои плюсы и минусы.

Преимущества маржинальной торговли заключаются в том, что мы можем торговать на рынке с относительно небольшим собственным капиталом, использовать заемные средства практически бесплатно и получать высокий возврат на свои инвестиции.

Недостаток маржинальной торговли заключается в том, что при использовании большого кредитного плеча риск получения значительных убытков достаточно большой.

 Типы ордеров на рынке Форекс       Все о котировках на рынке Форекс 

2 комментария

Читать
  • Владлен

    кредитное плечо и маржинальная торговля — наши билетики в мир валютных операций на форексе. Важно знать им цену. Это может быть клондайком, а может стать бичём ….

    ответить
  • Ирина

    Да, маржинальная торговля на самом деле дает не только преимущества но и таит опасности.. Все верно. Благодарю за стой полезный материал для трейдеров. Это важно знать!

    ответить

Комментировать

Вебинары Gerchik & Co

Октябрь, 2018

Параметры сортировки

1Октября17:00- 18:00Анализ рынка акций с Александром Герчиком 01.10.201817:00 - 18:00 Спикер: Александр Герчик

4Октября18:00- 19:00Как заметить «следы» крупного игрока на графике18:00 - 19:00 Спикер: Сергей Заботкин

8Октября17:00- 18:00Анализ рынка Форекс с Александром Герчиком 08.10.201817:00 - 18:00 Спикер: Александр Герчик

11Октября17:00- 18:00Пробой и импульс в трейдинге17:00 - 18:00 Спикер: Виктор Макеев

15Октября11:00- 12:00Анализ рынка акций с Александром Герчиком 15.10.201811:00 - 12:00 Спикер: Александр Герчик

16Октября16:00- 17:00Обзор рынка Форекс и стратегия торговли c Павлом Горбачуком 16.10.201816:00 - 17:00 Спикер: Павел Горбачук

20Октября11:00- 12:00Анализ рынка Форекс с Александром Герчиком 20.10.201811:00 - 12:00 Спикер: Александр Герчик

26Октября17:00- 18:00Спрашивали? Отвечаем! С Александром Герчиком 26.10.201817:00 - 18:00 Спикер: Александр Герчик

29Октября17:00- 18:00Анализ рынка акций с Александром Герчиком 29.10.201817:00 - 18:00 Спикер: Александр Герчик

X